近年来，青岛银监局根据市委、市政府统一部署，紧紧围绕财富管理金融综合改革发展战略，制定银行业支持财富管理试验区建设三年规划，着力业态创新、政策创新和监管创新，丰富银行业组织体系，提升财富管理资源集聚效应，助力加快财富管理综合改革试验区建设。
一、注重机构培育引进，推进机构主体建设
一是聚焦新型金融业态发展。持续做好与银监会的汇报沟通及政策争取工作，在计划单列市设立首家地方资产管理公司。促成工商银行瑞华国银投资管理有限公司、农业银行信恩润实投资管理有限公司落户我市，青岛成为资产管理公司聚集的城市。推动兴业银行资产托管（青岛）中心和光大银行资产托管青岛中心正式揭牌运营，银行业新型业态集聚效应凸显。
二是健全法人银行机构体系。支持地方法人银行申请设立金融租赁公司，青岛银行成为山东省首家获准发起设立金融租赁公司的城商行。支持青岛农商银行发起设立金融租赁公司。支持大型企业集团组建财务公司，通过产融结合，促进集团稳健发展，青岛港、青建集团财务公司相继开业，支持新华锦集团筹建财务公司。配合市政府完善民营银行筹建方案，争取实现民间资本进入金融领域新突破。
三是支持引进外资银行机构。澳新银行、星展银行和韩国产业银行成功在青设立分行，青岛市外资银行数量达17家，机构数量及主要业务指标仅次于深圳，在计划单列市中稳居第二位。
二、突出财富管理特色，打造银行财富品牌
四是推进法人理财业务发展。持续推进法人银行理财业务治理体系改革，指导青岛银行和青岛农商行成立理财事业部，支持青岛银行开展直销银行试点，支持青岛农商银行开展投资理财中心持牌经营，不断丰富理财业务品种，规范业务办理流程，扩大理财业务规模。截至2016年末，青岛银行、青岛农商行理财业务市场规模全辖位列第一、第五位。
五是支持财富管理业务创新。支持青岛银行开展“理财直接融资工具”业务，通过对接理财资金与融资项目，缩短投资链条，降低融资成本，加大理财及财富管理业务对实体经济的支持力度。指导相关银行分支机构加强与总行汇报沟通，争取政策支持，并积极复制、引进系统内财富管理方面的良好经验。鼓励私人银行业务发展，增设私人银行部门，提升对高净值客户服务管理水平，创新各项综合全面的增值服务，扩大财富聚集效应，积极助力青岛财富管理综改区建设。截至2016年末，已有13家银行机构总部在青岛设立私人银行，私人银行管理资产额837.2亿元，是2014年末的1.7倍。
三、完善金融创新监管，筑牢金融安全防线
六是规范普惠财富管理业务。坚持合规销售、信息批露、风险匹配的监管原则，加强银行机构理财业务监管，将理财业务作为现场检查重点内容，对检查发现的销售行为不规范、刚性兑付等问题，督导银行机构积极整改，切实提高理财业务合规性。聚焦基层网点，组织开展“飞行”检查，防控“飞单”等违规行为，切实保障我市银行普惠理财业务稳健发展。
七是夯实创新业务风险监管。深入开展财富管理子公司监管框架研究，推动完善新型财富机构监管制度体系。建立创新业务监管后评估工作机制，及时研判应对银行业金融机构苗头性、趋势性金融创新风险，促进银行业金融创新规范健康发展，守住不发生区域性、系统性风险底线，维护金融运行稳定，为我市财富管理综合改革试验区建设打造良好金融生态环境。
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